БИЗНЕС

Бинарные опционы: развод или новые возможности

Бинарные опционы: все за  и против

Сегодня мы поговорим о так называемых бинарных опционах  которые перевернули с ног на голову финансовый ринок.

А начиналось все весело и задорно. С 2009 года израильтяне, что набили руку на игровом бизнесе и онлайн казино, взяли идею легальных, биржевых бинарных опционов и сделали из них примитивный розничный муляж. Идея была проста и изящна — замаскировать финансовое казино для большинства под мир «реальных» инвестиций.

Особенно стараться не пришлось — 80% за несколько секунд взорвали мозг большинству непосвященных в реальные финансы людей. Индустрия БО рванула вверх по экспоненте. Появились сотни компаний (более 800 на пике развития рынка), предлагающих бинарные опционы, 99% из них врали о том, что это реальный финансовый рынок.

Как и каждый хайп, популярность БО взлетела, подобно ракете. Израильтяне получали десятки миллионов долларов, которые они вытягивали из клиентов методом «холодного» обзвона. Это когда вам звонит совершенно незнакомый человек и предлагает удивительные возможности для «инвестиций».

И это работало, еще как. Работает и сейчас. С пострадавших вытягивали все, что только можно было и плавно сливали на суммы от 100 долларов до 100 тысяч и более. Вокруг БО завертелась мощнейшая маркетинговая индустрия, которая ранее набила руку в онлайн-казино, покере и спортивных ставках.

Немногочисленные старые компании, что пытались работать обычными посредниками в сфере финансового/бинарного беттинга получили мощнейший удар со стороны сотен черных, никем не регулируемых компаний, которые спешили как можно быстрее сливать своих клиентов, ибо прекрасно понимали, что на рынке не задержатся.

Постепенно словосочетание «бинарные опционы»  стало обозначатся как  синоним «мошенничества». С 2013 года на эту индустрию обратили внимание регуляторы ведущих стран и стали расчищать рынок.

Основной шаг здесь сделали США. Там бинарных опционов не осталось вообще — ни одной фирме, предлагающей БО, не разрешено предлагать свои услуги гражданам США, а все бинарные опционы сосредоточились на двух сугубо бинарных биржах под крылом государства — Nadex и Cantor. Те же нахалы, что пытались и дальше выжимать деньги с американцев, получили многомиллионные штрафы. В итоге сейчас США, наравне с Японией — самые регулируемые бинарные рынки в мире.

Другие страны под грузом непрерывных жалоб стали  тоже принимать меры. Бельгия полностью запретила и бинарные опционы, и розничный форекс на своей территории. Франция запретила рекламу БО и форекса в любых СМИ. Австралия выбросила всех, кто не регулирован ASIC. Израиль — прародитель рынка — запретил предлагать БО гражданам своей же страны, но разрешил это делать для граждан других стран. Кипр в лице CySEC, что пригрел десятки таких компаний, под влиянием ESMA стал раздавать штрафы направо и налево и полностью прекратил выдавать новые лицензии БО компаниям. Аналогичные меры предприняла и Мальта.

Сотни бинарных и форекс-компаний засели в Белизе, Сент-Винсенте и прочих крошечных тропических государствах, где у трейдера нет никакой правовой защиты.

В 2016 году начался новый всплеск и владельцам сайтов вроде того, на котором вы сейчас находитесь, стали приходит очередные предложения относительно «новой компании бинарных опционов», что зарегистрирована под пальмой, из активов — ящик бананов и которую не отличить от сотен аналогичных.

Но эти компании поздно вышли на рынок, очень поздно. Это надо было делать в 2012 году. Как всегда бывает с такими темами, за резким всплеском идет не менее резкое падение. Именно так это происходит с бинарными опционами.

В результате, компании схлопываются, одна за другой. Многие из некогда «топовых» компаний были бесславно закрыты и счет уже идет на десятки, потом пойдет на сотни.

Маркетинговая модель, в которой по телефону из человека, что ничего не знает про финансовый рынок, требуют деньги под видом «инвестиций» оказалась, естественно, нежизнеспособной на сколь-либо продолжительном периоде. Всего за несколько лет израильтяне умудрились сожрать жадностью и мошенничеством весь рынок.

В результате, компании либо закрываются, либо начинают вводить системы автоматического обслуживания клиентов, увольняя тысячи безграмотных мойш, что представлялись «трейдерами», «поставщиками сигналов и прибыльных роботов», «инвестиционными консультантами» и прочими гениями рынка. Являясь, на самом деле, нищими иммигрантами, которые сидели на процентах со слитого их клиентами и которых научили представляться «банковским аналитиками».

Такие компании все еще работают. Эти колл-центры продолжают свою деятельность в Израиле, России, Украине и Молдавии, но их участь предрешена — они доедают остатки с некогда большого и сладкого пирога.

Теперь, когда хайп завершен, начинается самое интересное. Часть стран решила полностью вычеркнуть бинарные опционы со своего правового поля. Другие обеспечивают их эффективную регуляцию, как  Великобритания, Австралия, Япония, США и ряд других.

Теперь меняется и сама модель опционов. Что такое бинарные опционы, в своей сути? Обычная ставка на рынок. Делать ее можно под двум схемам — биржевой и букмекерской. При этом биржевая существует лишь в США, букмекерская — во всех других основных юрисдикциях. Скажем, в Великобритании бинарные опционы регулируются Gambling Commission как азартные ставки на рынок. И хотя FCA — их финансовый регулятор — рассматривал идею признания бинарных опционов как финансового дериватива, они отказались от этой мысли.

Дожав остатки аудитории, тропические бинарные мойши бесславно исчезнут с островов, поскольку закончится их аудитория. Оставшимся придется в корне менять свою бизнес-модель и, соответственно, подавляющее большинство таких компаний либо исчезнет, либо откажется от бинарных опционов, как делают многие форекс-компании сейчас.

Другие же, напротив, пытаются их развивать, учтя ошибки своих предшественников. Не используя телефонные обзвоны и настраивая риск-менеджмент так, чтобы выступать в качестве посредника между клиентами на платформе.

Однако, этого мало. Впереди у бинарных опционов появление совершенно новых, биржевых моделей, где компания выступает в качестве стороннего наблюдателя и берет комиссию за свои услуги по приему ставок на рынок между самими трейдерами.

Другой вариант — назовем его японской моделью — подразумевает то, что мы видим в Японии. Все брокеры должны получить лицензию местного финансового регулятора (в Японии это FFAJ). Японская модель бинарных опционов выглядит следующим образом полный запрет азартных турбо-опционов (где сливается минимум 98% граждан);запрет предоставления любых бонусов или сигналов;минимальная экспирация от 2 часов; фиксированный процент выплат, известный заранее.

Введение таких правил повсеместно приведет к одному очень интересному эффекту.

И состоит он вот в чем. Основная аудитория бинарных опционов — абсолютно неграмотные люди, которые не понимают, откуда берутся 80% за 60 секунд и в чем суть этого бизнеса. Именно их и сливали здесь оптом, одного за другим. Именно с них кормились и опытные трейдеры, что использовали (и используют) букмекерские бинарные конторы как поставщиков халявной ликвидности с уникальными условиями, невиданными в форексе и других рынках.

Однако, халява завершается. CySEC планирует запрещать — и запретит — турбо-опционы, где вам предлагают 60-80% за несколько секунд. На реальных биржевых и OTC рынках нет таких предложений, ибо они абсурдны. Такая модель выплат появилась на пике развития бинарной индустрии, когда нетерпеливых, азартных граждан было много, а надо было привлечь еще больше. Разумеется, такая модель будет меняться. Часть компаний уже сделала это, предлагая по турбо смешные проценты, что делают их совершенно невыгодными, другие к этому придут под влиянием регуляторов. Третьи, засевшие на островах, оставят такой вариант, ибо им нужны клиенты любой ценой — но и они быстро закончатся.

Парадокс же состоит в том, что когда на рынке появляются, скажем, БО, выстроенные по биржевой модели, пострадавшие от букмекерских систем граждане… не готовы их использовать. Их маленький ум не в состоянии принять несколько простейших концепций. Например:на реальном рынке чтобы что-то купить, это кто-то должен продать;если доступных контрактов нет — ничего купить нельзя.

В букмекерских бинарных цену вам котирует букмекер — и вы в любой момент можете нажать вверх/вниз, ибо по ту сторону нет продавца. В биржевых он должен быть — иначе контракт будет недоступен. Если никто не продает опционный контракт на 30 минут по EUR/USD — вы не можете купить такой опцион. Его нет. После букмекеров, где доступно все и сразу, для большинства это выглядит совершенно непонятно.

В Nadex, например, это решается также, как и на фондовых биржах — несколько крупных маркет-мейкеров формируют (в основном, роботами) ликвидность рынка, доступную для розничных трейдеров и выступая, тем самым, в роли  мини-брокера.

Если же это регулируемый брокер по японской модели — люди не готовы принять запрет на турбо-опционы и то, что минимальная экспирация может быть 2 часа или больше, ибо привыкли жать-жать-жать эту кнопку ведь за нее дают 60, 70, 80% за несколько секунд.

Не готовы они и к системам, где цена котируется с рыночным спредом, ибо не понимают ни что такое спред, ни откуда он берется, ни почему он есть в форексе и почему при открытии сделки там ты сразу уходишь в минус — на размер спреда.

Другими словами, все уперлось в абсолютную финансовую неграмотность большинства. Бинарная индустрия столкнулась с массовой неготовностью граждан переходить на рыночные модели, что защищают их же права — но они этого не понимают.

Вот он, парадокс из парадоксов — потеряв деньги на букмекерской модели, люди не готовы переходить на регулируемые и рыночные схемы, ибо они для них и непривычны, и непонятны.

Какое же тогда будущее ждет всю индустрию? Медленная трансформация. Букмекерские 70-80% за 30-60 секунд будут угасать. Их вышвырнут из всех нормальных юрисдикций и они засядут, на какое-то время, на островах, но из-за малой популярности  и проблем с выплатами они начнут исчезать сами по себе.

Параллельно с этим будут появляться прообразы новых бинарных схем (как на основе старых брокеров, так и совершенно новых), где будут внедряться американские/японские модели БО, к которым окажется не готово большинство. Скажем, в японских БО всего около 12 тысяч активных счетов — это на всю страну. А вот обороты составляют сотни миллионов долларов, поскольку это трейдеры, работающие с крупными суммами и имеющие опыт как ОТС рынков (форекс), так и фондовых бирж.

Бинарные опционы будут взрослеть по мере того, как взрослеет и бинарная аудитория. Уже сейчас вам надо отвыкать от крупных процентов за 60 секунд, эта схема — временная и нежизнеспособная, она будет запрещена как официально в ряде юрисдикций, так и изменена самими брокерами. Что и делают сейчас крупные форекс-брокеры, предлагающие БО.

Во взрослом рынке запрещено предоставление «бонусов», «сигналов» или помощи якобы «трейдера», который, на самом деле, 20-летний мальчик, что прошел 2-недельные курсы. Который сидит в колл-центре и советует вам, когда жать кнопки вверх/вниз и параллельно хихикая над тугодумами, что не понимают абсурдность происходящего.

Бинарная индустрия взрослеет, развитие пойдет в рамках американской, японской и гибридной моделей. Что, безусловно, замечательно для опытных трейдеров и плохо для начинающих, которые не в состоянии усидеть, не давя красную кнопку, даже несколько минут. Они естественным образом будут аннигилированы с рынка, который попросту не оставит им альтернатив.

О будущем бинарной индустрии можно судить и по рынку Великобритании, где используется гибрид американской и японской моделей. Где государство обеспечивает неукоснительные выплаты любых сумм, где представлено лишь 3 основных оператора бинарного рынка, с которыми работают годами. Там нет сигналов, бонусов, помощи менеджеров.

В таких моделях вас просто оставят с наедине с рынком, выступая в качестве посредника, и дальше вам никто и ничем не поможет. Никто за вас ничего не «заработает». Останетесь лишь вы и ваш опыт, а брокер будет выступать просто как молчаливый поставщик технологической платформы для ставок на рынок.

По мере того, как эти модели будут распространятся по миру, бинарные опционы обретут новое дыхание, параллельно очистившись от былой чернушной репутации. Однако, зависит сие не только от операторов рынка — но и от его участников. От вас самих. Чем быстрее повзрослеют и придут в себя новички, приходящие на этот рынок, чем быстрее они расстанутся с иллюзиями о быстрых заработках и «халяве» — тем более взрослой, адекватной и серьезной станет сама индустрия.

Leave a Comment